Набиуллина сделала то, что не удалось Колокольцеву

На днях ЦБ РФ лишил лицензии банк одного из  самых богатых эстонских бизнесменов, сохранившего российское гражданство, Романа Стройкова. Предприниматель разбогател на российских промышленных активах, а эстонскую юрисдикцию использовал для вывода средств за рубеж. В 2013 году Стройков попал в поле зрения полиции – ГУ МВД  возбудило против Стройкова уголовное дело по факту хищения бюджетных средств при строительстве трассы Москва – Астрахань. Удивительным образом Стройкову удалось замять дело и продолжить свою деятельность на территории РФ.

На днях ЦБ РФ лишил лицензии омский «Эксперт Банк» – в связи с «многочисленными нарушениями законодательства и нормативных актов ЦБ РФ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», а также  «сомнительными операциями, связанными с продажей наличной иностранной валюты и выводом денежных средств за рубеж», говорится в сообщении регулятора.

АО «Эксперт Банк» – основан в 1994 году в Омске. До 2011 года назывался «Сибирский Купеческий Банк». На момент лишения лицензии банк являлся небольшим по общероссийским масштабам (209-е место в российской банковской системе 8,03 млрд руб.), но тем не менее крупнейшим в домашнем регионе.

В 1999 году банк, понесший серьезные потери в кризис 1998 года, прошел процедуру санации и сменил акционеров. Долгое время после этого банк был ориентирован на обслуживание финансовых потоков ОАО «Транссибнефть» — дочерней структуры АК «Транснефть», эксплуатирующей трубопроводную инфраструктуру в регионе (в объемах клиентских оборотов на компанию приходилось до 80%). Кроме того, организация владела крупным пакетом акций банка (через дочерние структуры). В 2005 году средства «Транссибнефти» из банка были выведены, и он был переориентирован на работу с малым и средним региональным бизнесом. 

Как следует из приказа ЦБ РФ от 01.11.2019 об отзыве лицензии “Эксперт банка”, основным владельцем  кредитного учреждения является Роман [Владимирович] Стройков.  Лично ему принадлежит лишь 5,26% акций, через еще 28 юрлиц (в том числе эстонскую Kolm Kivikest, фирмы «Олимп», «Ант», «Стандарт», «Юнити», «Тинитр», «Диноленд», «Антонио Трейд», «Антарес» и другие) он контролирует 92,79% акционерного капитала банка, говорится в документе. Помимо Стройкова и связанных с ними юрлиц небольшой пакет в 4,35% принадлежит лично Сергею Ануфриеву, еще 2,84% – Дмитрию Новгородцеву, Антону Лукницкому и Александру Верпаховскому, еще 0,0085% – мелким акционерам.

В 2016 году банк показал убыток в 250 млн руб,  в 2017 году – 420 млн руб. убытка, в 2018 –  прибыль в 14 млн руб. За первый квартал текущего года учреждение показало убыток в 276,5 млн руб. В 2018 году доходы банка превышали 1 млрд руб., чистая прибыль — 27 млн руб. (против годом ранее). 

О Романе Стройкове известно немного, бизнесмен стремится оставаться в тени. В рунете лично о нем содержатся только разрозненные скупые сведения: 26-ое место в рейтинге эстонских предпринимателей, упоминание об участии в соревнованиях раллистов, из личных обращений –  письмо Стройкова в «Ъ» с требованием убрать  упоминание о нем с сайта издания.

Речь идет об уголовном деле, возбужденном ГУ МВД в  2013 году по факту хищения бюджетных средств, выделенных на ремонт федеральной трассы Москва-Астрахань, в размене более 31 млн руб. По версии следствия, похищенные деньги перечислялись в инвесткомпанию родственника банкира, а затем переводились на счета эстонской фирмы, контролируемой Стройковым. В качестве организатора схемы и координатора преступной группы Стройкова объявили в федеральный розыск. Сообщение об этом появилось на сайте ведомства, откуда было процитировано как первоисточник в новостях информагентств и других изданий.

А в октябре 2016 года в редакцию «Ъ» пришло письмо за подписью Стройкова Р.В.,  который сообщал, что информация от 2013 года «порочит его честь, достоинство и деловую репутацию». В качестве доказательства он предоставил газете две справки МВД от 2015 и 2016 годов, согласно которым он «не является и никогда не являлся подозреваемым по данному делу, судимостей не имеет и уголовному преследованию не подвергался».

Вместе с тем удивительно – хотя соответствующее сообщение с сайта МВД было удалено по неизвестной причине,  но в архивах лент информагентств цитаты из пресс-релиза ведомства сохранились, что противоречит утверждению Стройкова об отсутствии какого-либо уголовного преследования в отношении него.

Весной этого года журналист Мария Кугель для своей публикации в Новой газете сделала запрос  в ГУ МВД Волгоградской области, фигурируют ли Роман Стройков, а также его партнеры Вячеслав Полуянов и компания «Ре-Порто» (через которую выводились средства российских предприятий за рубеж – прим.авт.) в уголовном деле о хищениях на трассе М6 в 2012 году. Представитель ведомства  Светлана Смольянинова ответила, что не может предоставить такую информацию “согласно 161 статье Уголовно-процессуального кодекса РФ, которая запрещает разглашение данных предварительного расследования”.

В 2013 году МВД не довело расследование деятельности Стройкова до конца, оставив  это регулятору финансового рынка и другим контролирующим органам, а также журналистам.  Сам же объявленный в федеральный розыск Стройков в это время продолжил свою деятельность на территории РФ.

Он работал не только через «Эксперт Банк», но и череповецкий банк «Бумеранг», который лишился лицензии в 2015 году. Обслуживавшийся  в банке  ОАО «Псковский электротехнический завод» («Элтерм») в итоге оказался в собственности Стройкова. Сейчас завод под названием  «Зенча Псков» работает в холдинге Стройкова «Зенча» вместе с предприятиями «Вентерм» и «Зенча ТЭН». И это только часть активов, которые контролирует Стройков – через различные фирмы или своих партнеров.

Хотя МВД перестало заниматься делом Стройкова, ЦБ РФ в начале 2016 года обратил внимание на деятельность «Эксперт Банка» и выписал тогдашнему председателю правления Эксперт Банка Сергею Ефимову административный штраф за нарушение статьи 15. 27 Кодекса РФ об административных правонарушениях («Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»). После его ухода должность предправления “Эксперт Банк” заняла Вера Борисова.

Сейчас в «Эксперт Банке» назначена временная администрация. Банк – участник системы страхования вкладов, поэтому клиентам банка будут возвращены суммы вкладов в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн руб. в совокупности на одного гражданина с учетом начисленных процентов.

Начиная с начала нулевых российская банковская система пережила несколько переломных моментов. В 2013 году после прихода на должность председателя ЦБ РФ Эльвиры Набиуллиной началась зачистка банковского сектора. В 2014 году размер страховых взносов по вкладам был увеличен до 1,4 млн руб. утвержден перечень системно значимых банков. Пик зачистки банковской системы пришелся на 2016 г., когда ЦБ РФ отозвал  97 лицензий банков с суммарными активами 1,1 трлн руб.